نورنبرگ، آلمان، ۱۹ مه ۲۰۲۶، چینوایر
بر اساس مرغ سکه ای دادههای محاسبهگر DCA: خرید ماهانه بیتکوین از سال ۲۰۱۵، ۴۵۱۵ درصد بازدهی داشته است، در حالی که سرمایهگذاران همچنان افت ۷۶.۷۲ درصدی را متحمل میشدند و DCA در سناریوهای کوتاهمدت آزمایششده توسط Coinbird، عملکرد ضعیفتری نسبت به سرمایهگذاری یکجا داشته است.
تحلیل جدید پلتفرم مستقل مقایسه ارزهای دیجیتال کوینبرد (Coinbird) نشان میدهد که خرید منظم ماهانه بیتکوین از سال ۲۰۱۵ واقعاً چه نتیجهای داشته است، ضمن اینکه نشان میدهد روایت رایج «فقط با DCA به بیتکوین» واقعیت را بیش از حد ساده میکند.
این یافتهها بر اساس ماشینحساب DCA بیتکوین کوینبرد (Coinbird) است که از دادههای تاریخی قیمت بیتکوین از کوینگکو (CoinGecko) استفاده میکند و به کاربران اجازه میدهد سناریوهای سرمایهگذاری مکرر را از سال ۲۰۱۳ مدلسازی کنند.
برای اجرای بک تست یا بررسی سناریوهای جایگزین، کاربران میتوانند از این لینک بازدید کنند:
https://www.coinbird.com/cryptocurrencies/bitcoin/dca-calculator
یافته های کلیدی
- یک سرمایهگذار که طرح DCA بیتکوین با قیمت ۱۰۰ دلار در ماه را در ژانویه ۲۰۱۵ آغاز کرده بود، تا ماه مه ۲۰۲۶، ۱۳۷ خرید ماهانه انجام داده و در مجموع ۱۳۷۰۰ دلار سرمایهگذاری کرده بود. تا ۱۹ مه ۲۰۲۶، ارزش سبد سرمایهگذاری حاصل از ۸.۲۱۹ بیتکوین تقریباً ... $632,315که نشاندهنده بازده کل +۴۵۱۵٪ روی سرمایه سرمایهگذاری شده است. این استراتژی، بیتکوین را با هزینه متوسط خرید تقریباً ۱۶۶۷ دلار برای هر بیتکوین جمعآوری کرد، زیرا خریدهای اولیه قبل از افزایش قیمتها، بیتکوین بیشتری به دست آوردند.
- برای سرمایهگذارانی که دیرتر، نزدیک به اوج بازار در ماه مه ۲۰۲۱ قبل از سقوط ۲۰۲۲، شروع به کار کردند، طرح DCA با قیمت ۱۰۰ دلار در ماه همچنان سودآور بود. + 84.34٪ در سناریوی مه ۲۰۲۱ تا مه ۲۰۲۶ - تبدیل ۶۱۰۰ دلار سرمایهگذاری شده در ۶۱ خرید ماهانه به تقریباً ۱۱۲۴۴ دلار. در همین دوره، یک سرمایهگذاری یکجا از کل مبلغ پرداختی اولیه در مه ۲۰۲۱ تقریباً ۴۳٪ بازده داشت. در این سناریوی خاص، DCA عملکرد بهتری داشت زیرا این استراتژی به طور خودکار در طول بازار نزولی ۲۰۲۲ بیت کوین بیشتری جمعآوری کرد.
- نکته مهم این است که سرمایهگذاری یکجا در سناریوهای آزمایششده توسط کوینبرد، در افقهای ۱، ۲، ۳ و ۴ ساله، نسبت به سرمایهگذاری مستقیم (DCA) برتری داشت. مزیت سرمایهگذاری مستقیم (DCA) پنج ساله تنها پس از یک چرخه کامل سقوط و بهبود پدیدار شد. این نتیجهگیری که «DCA نسبت به سرمایهگذاری یکجا برتری دارد» جهانی نیست - این نتیجهگیری به شدت به تاریخ شروع و رژیم بازار بستگی دارد.
- سرمایهگذاران DCA در کل دوره، همچنان حداکثر افت سرمایه را تجربه کردند. -76.72٪ در طول بازار نزولی ۲۰۲۲، تأکید میکند که خریدهای مکرر، نوسانات یا دشواری روانی حفظ موقعیت در افتهای شدید را از بین نمیبرد.
«یافته جالب صرفاً این نیست که قیمت بیتکوین از سال ۲۰۱۵ افزایش یافته است.» فیلیپ، بنیانگذار کوینبرد«یافته جالب این است که در این سناریوی تاریخی، خرید خودکار ماهانه در زمان سقوط قیمتها، اوجهای تاریخی و عدم قطعیت نظارتی، همچنان نتایج بلندمدت فوقالعادهای به همراه داشته است. در عین حال، افتهای قیمتی نشان میدهد که چرا ادامه این استراتژی بسیار دشوارتر از آن چیزی است که در نمودار به نظر میرسد.»
ماشین حساب DCA بیت کوین کوینبرد (Coinbird) به صورت رایگان در دسترس است و به کاربران امکان میدهد مبالغ سرمایهگذاری مختلف، فواصل خرید و تاریخهای شروع مختلف را از سال ۲۰۱۳ آزمایش کنند.
روش شناسی
این تحلیل، خریدهای مکرر بیتکوین را در بازه زمانی ماهانه انتخاب شده با استفاده از دادههای قیمت تاریخی CoinGecko شبیهسازی میکند. مقایسههای یکجا فرض میکنند که کل مبلغ مشارکت برنامهریزی شده در ابتدای دوره انتخاب شده، از قبل سرمایهگذاری میشود. محاسبات شامل مالیات و کارمزد معاملات نمیشود. عملکرد گذشته، نتایج آینده را تضمین نمیکند.
درباره کوینبرد
کوینبرد (Coinbird) یک پلتفرم مستقل مقایسه ارزهای دیجیتال و اطلاعات بازار است که به سرمایهگذاران خرد کمک میکند تا ارزهای دیجیتال، صرافیها و کیف پولها را با دادههای واضحتری مقایسه کنند. coinbird.comکاربران میتوانند دادههای بازار زنده را بررسی کنند، ارائهدهندگان را با هم مقایسه کنند، از ماشینحسابهای کریپتو استفاده کنند و شاخصهای بازار مانند نمودار رنگینکمان بیتکوین، تسلط بیتکوین و شاخص فصل آلتکوینها را دنبال کنند.
کوینبرد توسط کوینبرد GmbH اداره میشود و پلتفرم بینالمللی ... kryptovergleich.de، یکی از پورتالهای پیشرو در مقایسه ارزهای دیجیتال در آلمان، که سالانه به بیش از دو میلیون کاربر خدمات ارائه میدهد. در هر دو پلتفرم، کوینبرد دادههای شفاف، ابزارهای کاربردی و راهنماهای آموزشی را برای سرمایهگذاران جدید و باتجربه ارزهای دیجیتال ترکیب میکند.
تماس
بنیان گذار
فیلیپ دورینگر
کوینبرد، شرکت
mail@coinbird.com
